Onglet Budget

Trois panneaux

Objectifs de budget

Définir, modifier ou masquer un plafond mensuel par catégorie. Une barre visuelle montre en direct le rapport dépensé / objectif.

Prévisions (Forecast)

Une prévision est une transaction planifiée mais pas encore survenue (revenu, dépense ou épargne), avec une date. Elle peut être ponctuelle, ou récurrente (tous les N jours / N semaines / N mois) ; créée manuellement, ou générée en masse via « Reprendre le récurrent » ou « Reprendre le mois dernier ».

Chaque prévision peut ensuite être modifiée, confirmée (transformée en vraie entrée) ou supprimée.

Éléments récurrents

Un élément récurrent est un modèle (revenu, dépense ou épargne nommé, avec montant, catégorie, compte, banque, jour du mois) qui réapparaît chaque mois comme un rappel « à confirmer » dans Saisies et Budget, jusqu'à ce qu'il soit enregistré.

Prévision vs récurrent — la nuance

• Récurrent = un modèle permanent qui se régénère chaque mois (ex. loyer).
• Prévision = une ligne concrète pour une échéance donnée, qu'elle soit issue d'un récurrent ou saisie à la main.

Déplacer une prévision

En modifiant une prévision (depuis Budget ou Saisies), deux réglages permettent de la déplacer sans la recréer.

Changer le budget associé

Une prévision pèse sur le budget du mois auquel elle est rattachée — pas forcément celui de sa date. Le menu « Budget associé » propose le mois précédent, le mois en cours et le mois suivant : le choisir détache la prévision du budget actuel pour l'attacher à l'autre, sans toucher à sa date.

Décaler les occurrences suivantes

Pour une prévision récurrente, changer sa date affiche une case « Décaler aussi les occurrences suivantes ». Cochée, toutes les échéances à venir de la série sont recalées sur le nouveau rythme ; décochée, seule cette occurrence bouge — utile pour un paiement en retard ponctuel.

Voir aussi