Guide de l'application

Onglet Investissements

Un suivi de portefeuille séparé du budget courant.

Onglet Investissements de BUDGT avec les portefeuilles et les projections

Portefeuilles

Chaque portefeuille peut être associé à une enveloppe fiscale française : CTO, PEA, PEA-PME, Assurance Vie, PER, Livret réglementé, ou Autre — avec une date d'ouverture. Cette date compte, car plusieurs enveloppes ont une fiscalité qui change avec l'ancienneté :

  • PEA — 30 % flat avant 5 ans, puis 17,2 % (prélèvements sociaux seuls) après.
  • Assurance Vie — taux réduit après 8 ans vs 30 % avant.
  • PER — 30 % à la sortie en capital.
  • Livret réglementé — exonéré d'impôt.
⚠ Attention — Ces informations sont des repères fiscaux généraux, pas un conseil personnalisé — BUDGT n'est pas un conseiller agréé.

Positions

Pour chaque ligne d'un portefeuille : recherche/autocomplétion du titre, quantité, prix d'achat, prix actuel avec horodatage de dernière mise à jour, montant investi vs valeur actuelle, notes libres, la possibilité de vendre une position (date + prix de vente enregistrés) ou d'enregistrer un dividende perçu.

Projections

Un outil de projection de valeur future du portefeuille est disponible dans ce même onglet.

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Voir aussi

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